ProfitShield

‍Kenmerken

ProfitShield is dus een systeem dat is opgebouwd met Buffer ETFs . Deze instrumenten combineren de voordelen van een aandelenbelegging met ingebouwde risicobeperking. Ze volgen een onderliggende index tot een vastgesteld maximum rendement, waardoor men kan profiteren van stijgende markten. Daarnaast bieden ze een beschermingsmechanisme tegen verliezen, wat de risico's in dalende markten helpt beperken.

Buffer ETFs zijn er in verschillende vormen, elk met hun eigen eigenschappen. Sommige bieden bescherming tegen de eerste 10% tot 15% jaarlijkse verliezen, met een maximaal jaarlijks rendement van ongeveer 12%. Andere varianten bieden 100% jaarlijkse bescherming, maar met een lagere return van ongeveer 7%. Er zijn ook kwartaalvarianten die kleinere verliezen per kwartaal afvangen, met een aangepast maximum rendement.

Hoe werkt ProfitShield?

De onderliggende waarden van dit systeem zijn de S&P 500 index en de Nasdaq 100 index. De portefeuille wordt opgebouwd met een combinatie van verschillende buffer ETFs. Bijvoorbeeld 100% buffer ETFs (100% bescherming!), 15% buffer ETFs en andere varianten. Het maximaal mogelijk rendement dat met ProfitShield behaald kan worden zal circa 12% per jaar zijn.

Maandelijks wordt bekeken hoe we risico en rendement kunnen optimaliseren. Als we een bearmarkt verwachten zullen we nadruk leggen op 100% buffer ETFs in combinatie met buffer ETFs die bijvoorbeeld de eerste 30% van een daling kunnen opvangen.

Als de markt neutraal is zullen we meer werken met 15% buffer ETFs en in een bull markt zullen we meer werken met varianten die 5% bescherming per kwartaal geven met een maximaal mogelijk rendement van 4% per kwartaal.

Waarom ProfitShield met Buffer ETFs?

Buffer ETFs zijn uitstekend geschikt voor portefeuillediversificatie en bieden extra waarde, wat essentieel is voor een evenwichtige beleggingsstrategie. Ze beschermen niet alleen tegen marktverliezen, maar verminderen ook de volatiliteit van een portefeuille. Dit maakt het waardevol om ze te gebruiken met verschillende beschermingsniveaus, waardoor we ProfitShield flexibel kunnen aanpassen. Hoewel Buffer ETFs soms hogere kosten hebben, zijn ze vaak kostenefficiënter dan actief beheerde beleggingsfondsen.

Daarnaast kan ProfitShield gebruikt worden als alternatief voor obligaties, zeker in een omgeving met lage rente, waarin het rendement op obligaties beperkt blijft.

Buffer ETFs kunnen ook een aantrekkelijke oplossing zijn voor beleggers die overtollige liquiditeiten hebben die ze voorlopig of helemaal niet nodig hebben. In plaats van deze middelen op een spaarrekening te laten staan met minimaal rendement, biedt ProfitShield de mogelijkheid om potentieel rendement te genereren met een ingebouwde bescherming tegen marktdalingen.

Kortom, ProfitShield heeft vele voordelen:

1. Bescherming. Altijd een aanzienlijke buffer tegen marktdalingen.

2. Rendementskansen. Mogelijkheden om tussentijds bepaalde Buffer ETFs door te rollen en te profiteren van stijgende markten met een nieuwe cap.

3. Diversificatie. Aanvulling op iedere portefeuille door andere dynamiek van lagere volatilteit en winstpotentieel

4. Gebruiksgemak. Beleggers hoeven zelf geen complexe beleggingsstrategieën te implementeren, omdat alle noodzakelijke transacties automatisch binnen de ETF worden uitgevoerd. Dit maakt Buffer ETFs toegankelijk voor zowel beginnende als ervaren beleggers.

5. En bovenal: Gemoedsrust. Het is niet nodig om bij marktcorrecties direct in de stress te schieten.

Overwegingen en risico's

Hoewel Buffer ETFs veel voordelen bieden, zijn er ook enkele aandachtspunten:

- Valutarisico. Het ProfitShield systeem wordt aangeboden in euro's, maar heeft onderliggend een blootstelling aan de Amerikaanse dollar.

- Plafond op rendement. Beleggers profiteren niet meer van koersstijgingen boven het vastgestelde plafond.

- Hogere kosten. Buffer ETF's hebben gemiddeld hogere kosten (0,8%) dan traditionele ETF's (gemiddeld 0,5%).

- Periodieke emissies. Ieder jaar of kwartaal worden nieuwe bufferniveaus en caps vastgesteld. Dit hangt af van marktomstandigheden zoals volatiliteit en rentestanden. Als de volatiliteit laag is, zijn normaal gesproken zowel de buffers als de caps lager, en vice versa.

Tot slot

Het ProfitShield systeem, geïntroduceerd aan het begin van 2024, heeft in zijn eerste oprichtingsjaar prima resultaten laten zien. Over 2024 realiseerde de portefeuille een bruto rendement van 12,2%. Dit resultaat is des te opmerkelijker omdat het is behaald zonder rekening te houden met de gunstige dollarkoers, die in dezelfde periode een additionele 6% winst opleverde.

Het ProfitShield systeem biedt dus een evenwichtige oplossing voor beleggers die streven naar kapitaalbehoud zonder afbreuk te doen aan groeimogelijkheden. Na een jaar in werking te zijn, heeft het concept zijn waarde bewezen door stabiliteit en potentieel te combineren in één gestroomlijnde beleggingsstrategie.